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外貨建て保険で苦情が殺到している？ 外貨建て保険商品への苦情が、年々増加しています。 生命保険協会によると、2019年の外貨建て保険に対する苦情は前年比で110%と増加しており、国民生活センターに相談に来る方のうち半数近くが70歳を超える高齢者とな...

EB債とは？ EB債とは、いわゆる仕組債と言われる債券の一種であり、証券会社で販売されている複雑な金融商品です。Exchangeable Bondの略であり、日本語にすると「他社株転換可能債」呼ばれています。 EB債は、通常の債券とは仕組みが少し変わっています。...

富裕層向け金融サービスとは？ 富裕層向け金融サービスとは、保有している金融資産が1億円以上の富裕層を対象とした金融サービスのことです。特に「プライベート・バンキングサービス」は注目されています。中には10億円以上の預入が必要など、かなりハー...

富裕層向けの資産運用先としておすすめの投資商品 日本には、富裕層と呼ばれる人たちが2017年時点で127万世帯いることが明らかになってます。これは日本全体の2%強を占めています。 富裕層とは「純金融資産が1億円以上の人たち」と定義され、純金融資産と...

長期投資とは？ 長期投資とは、1日単位で取引するような短期投資とは違い、5年以上の長期的なスパンで資産運用する方法です。目先の値動きに捉われることなく、長いスパンで値上がりを見込める有望な投資商品に投資をする手法です。 5年や10年などの長いス...

老後の資産運用は必須の時代？「老後2000万円問題」とは？ 老後の資産運用は、もはや必須の時代になってきていると言えます。金融庁が「老後2000万円問題」を掲げるようになってから、個人投資家の動きは活発になってきていると言えるでしょう。 老後2,000...

60代で資産運用を始める人は多い？ 60代になってから資産運用を始める人は多くいます。その理由は、60代になると退職金などのまとまったお金が手元に入り、余剰資金を資産運用に回せるようになるからです。 また、60代になると長年勤めていた会社を定年退...

永久劣後債とは？ 永久劣後債とは、一般債務よりも元利金の支払順位が低く、償還期限が定められていない債券のことです。支払順位は「債務弁済順位」とも呼ばれます。 また劣後債とは、企業（以下、発行体という）が発行する社債のうち、倒産・解散時にお...

貯金1億円ある人は資産運用でさらに資産を増やそう！ 貯金1憶円ある方が資産運用を行うと、さらに総資産を増やせることをご存知でしょうか。 資産運用では運用額が大きいほどリターンが大きくなるので、貯金が1憶円あれば効率的に資産形成ができます。例え...

貯金3,000万円ある人は資産運用で増やそう 貯金3,000万円を銀行だけに預けていると、気が付かない内に資産が目減りすることをご存知でしょうか。 実は銀行に預けているお金は、インフレ（物価上昇）リスクにさらされています。現在日銀は、目標インフレ率...

　当社のお客様と資産運用の相談をしていてよく聞かれる質問の一つに「ほかの富裕層はどのような運用をしているのか？」という質問がある。特に他社のプライベートバンクやウェルスマネジメントの相談を受けている際に聞かれることが多い。 　実際にはお客...

貯金5,000万円ある人は資産運用で1億円を目指そう 貯金5,000万円ある方は、何もしなくても毎年100万円もの資産が目減りする可能性があることをご存知でしょうか。 日銀は毎年のインフレ（物価上昇）目標を2%に設定しています。つまり裏を返すと、あなたの5...